договор факторинга с регрессом образец

Определение договора факторинга
Договор финансирования под уступку денежного требования, или договор факторинга, заключается с целью выкупа финансовым агентом (фактором; от англ. factor - посредник, торговый агент) денежных обязательств третьей стороны (должника) у клиента.
Сторонами договора являются финансовый агент (фактор) и клиент, передающий имеющееся у него денежное требование к третьему лицу (должнику). Финансовым агентом, перекупающим денежные обязательства, может являться только коммерческая организация (факторинговая компания или банк). Клиентом может быть любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Должником может быть любое физическое или юридическое лицо. Участником факторинговых отношений (но не договора) является также должник.
При этом по договору факторинга может уступаться только денежное требование исключительно из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу (должнику). Преимущество заключения договора факторинга является в возможности освободить фирму-клиента от собирания денег у своих должников, при этом решая текущие проблемы ее производственной деятельности. Особенности договора факторинга

Договор факторинга является договором двухсторонним, возмездным. Двухсторонним он является, поскольку на обеих сторонах лежат и права, и обязанности; возмездным, поскольку выполнению обязанности одной из сторон противостоит встречное представление (финансовый агент передает денежные средства, а клиент уступает денежные требования к должнику).
Договор факторинга может быть и реальным и консенсуальным договором, так как предметом уступки может являться как существующее, так и будущее требование клиента к должнику. Существующим требованием является требование, срок платежа по которому уже наступил (в этом случае договор является реальным и договор считается заключенным с момента уступки требования). Будущим требованием является требование, по которому право на получение денежных средств должно возникнуть в будущем (в этом случае договор является консенсуальным и договор считается заключенным с момента достижения соглашения по всем существенным условиям договора) Виды факторинга

На практике выделяются чаще всего два образца факторинга: факторинг с регрессом и факторинг без регресса. При факторинге с регрессом финансовый агент имеет право на обратную переуступку денежного требования самому клиенту. Таким образом, финансовый агент может потребовать с клиента сумму финансирования при неоплате должником денежного требования по истечении определенного срока. При факторинге без регресса финансовый агент не имеет вышеуказанного права на обратную переуступку денежного требования самому клиенту, и соответственно, берет на себя риск неоплаты со стороны должника клиента.
В связи с тем, что факторинг с регрессом несет риск неоплаты со стороны должника клиента, он невыгоден для финансового агента и данный вид факторинга используется довольно редко (только в 5-10 % договоров факторинга). Также выделяется пример договора с оказанием финансовых услуг клиенту и без оказания финансовых услуг клиенту финансовым агентом.
Остальные документы из группы Договоры финансирования смотрите здесь.
6.5.
Сторона, имущественные интересы или деловая репутация, которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору другой Стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей другой Стороной убытков. Под убытками понимаются расходы, которые Сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).

Договор факторинга с правом регресса, как правило, предусматривает сравнительно небольшое комиссионное вознаграждение. Механизм факторинга без права регресса имеет несколько особенностей.

документальное оформление договора факторинга с регрессом

Факторинг с регрессом всегда отражался и отражается как кредит, именно потому что риски по ДЗ к банку не переходят.  Гена, факторинг с регрессом - это ТО ЖЕ САМОЕ, что и обычная комиссия + кредитный договор.

Читать

Заключив договор факторинга с правом регресса, организация-поставщик получит деньги в следующем порядке. После отгрузки товара компания представляет фактору отгрузочные документы (оригиналы накладных, счетов-фактур).

1 Факторинг с регрессом. 2 ГК РФ (глава 43, ст. 824): По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту)