Поэтому главная задача банковского менеджмента — это построение системы отношений, связанных с оптимальной организацией взаимодействия многочисленных элементов сложной динамичной системы

ЕГЭ 2016 Интересные тесты Изменения 2016 Главная » Менеджеру »
Содержание банковского менеджмента
Содержание банковского менеджмента
Для удобства изучения материала статью разбиваем на темы:
Внимание!
Если Вам понравился
наш сайт,
то вы можете добавить его в закладку вашего браузера.
Сущность и основные направления банковского менеджмента
Планирование в банковском менеджменте
Анализ в банковском менеджменте
Регулирование и контроль в банковском менеджменте
Оценка качества банковского менеджмента Сущность и основные направления банковского менеджмента
Деятельность любого коммерческого предприятия в условиях рыночной экономики требует высокого уровня управления, без которого невозможно достижение целей, стоящих перед предприятием, обеспечение его конкурентоспособности и эффективности деятельности.
Термин менеджмент определяется по-разному. В одних публикациях он характеризуется кратко, как «управление предприятием в условиях рыночной экономики»; в других трактуется более расширительно, как «совокупность знаний, принципов, средств и форм управления производство в условиях рыночной экономики». Второе определение более точно раскрывает содержание понятия «менеджмент», включает в него научный аспект. Действительно, в быстро меняющейся рыночной Ситуации управление предприятием должно базироваться на глубоких научных знаниях о предмете управления и внешней среде. Поэтому менеджмент необходимо рассматривать как науку и практику управления соответствующим объектом.
Менеджмент как наука отражает теоретические и методологические основы управления определенными сферами деятельности. Как практическая деятельность менеджмент представляет собой систему организаций и управления предприятием.
Как система банковский менеджмент включает такие элементы, как объект, субъект, инструменты, процедуры, правовое обеспечение.
Объектом управления являются:
- операции, совершаемые банком (активные, пассивные и за балансовые), в результате чего банк добивается достижения поставленных целей и задач;
- результаты деятельности, которые отражают эти цели и задачи;
- персонал, осуществляющий выполнение банком своих функций.
Управление банковскими рисками ( риск-менеджмент) становится самостоятельным направлением менеджмента банка.
Субъекты управления банком можно подразделить на внешние и внутренние.
К внешним субъектам относится государство в лице законодательного органа и Банк России как надзорный орган. Управление ими банковской системой и конкретными банками осуществляется посредством принятия определенных законодательных и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. Цель такого управления, сводящегося к правовому регулированию, надзору и контролю, — обеспечить устойчивость банковской системы, доверие к ней общества.

Такое управление не касается принятия банком самостоятельных решений в процессе своей деятельности.
Эту задачу решают внутренние органы управления банком. К ним относятся совет директоров банка и исполнительное руководство (менеджмент) банка.
Менеджмент банка включает высший исполнительный орган (правление банка), руководителей функциональных и управленческих подразделений, а также комитетов (кредитного комитета, казначейства, службы внутреннего контроля, кредитного управления и т.д.).
Деятельность всех внутренних органов управления банком регулируется специальными нормативными документами, утверждаемыми соответствующим образом.
Инструменты управления подразделяются на обще-банковские и относящиеся конкретным направлениям деятельности банка. Они определяют совокупность нормативных документов, правил, стандартов, нормативов (коэффициентов), регулирующих деятельность банка.
К обще-банковским инструментам относятся: банковская политика, положения, инструкции, регламенты, методики и т.д.
К индивидуальным инструментам относятся: лимиты кредитования, лимиты открытых валютных позиций, нормативы ликвидности и т.д.
Использование каждого инструмента сопровождается применением соответствующих процедур, т.е. определенных действий.
Так, банковская политика как инструмент предполагает использование таких процедур, изучение сложившегося состояния банка и потребностей клиентов; постановку целей и задач развития банка; разработку предложений каждым подразделением по достижении этих целей и задач; обсуждение и координацию выдвинутых предложений, принятие решений.
Правовое обеспечение как один из элементов банковского менеджмента определяет правовую основу управленческой деятельности банка.
Отличительной чертой банковской деятельности является ее высокая рискованность. Формирование ресурсов банков и их размещение напрямую зависит от множества факторов макроэкономического характера: политической и экономической стабильности в стране, уровня инфляции, доверия кредиторов и инвесторов к банковской системе, развития и устойчивости рынка ценных бумаг и др. В этих условиях во всех странах банковская деятельность относится к наиболее регулируемой со стороны государства в целях защиты интересов владельцев денежных вкладов и депозитов, находящихся в банке. Методами централизованного регулирования банковской деятельности являются законодательные акты и нормативные документы органов банковского надзора.

К числу основных законодательных актов, регулирующих деятельность кредитных организаций в Российской Федерации, относятся законы о Банке России, о банках й банковской деятельности, о несостоятельности ( банкротстве) кредитных организаций, о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Федеральные законы, имеющие отношение к банкам. Составляют первый блок правовых документов, определяющих требования к организации банковского менеджмента.
Второй блок нормативно правовых актов составляют нормативные документы Банка России, определяющие состав и содержание норм и требований к кредитным организациям. Указанные нормы регулируют предельные величины рисков, принимаемых кредитными организациями, уровень и состав резервов, обеспечивающих их устойчивость и надежность. В нормативных документах Банка России сформулированы также требования к порядку регистрации и лицензирования кредитных организаций, организации бухгалтерского учета и отчетности, осуществлению кредитных операций, безналичных расчетов и т.д.
Третий блок документов, обусловливающих правовую основу банковского менеджмента, составляют нормативные документы самих кредитных организаций. К ним относятся различные положения, инструкции, методики, определяющие политику кредитной организации в целом и по определенным направлениям, плановые показатели деятельности, порядок осуществления отдельных операций и предоставления услуг, методики осуществления аналитических разработок, порядок осуществления внутри банковского контроля, требования к кредитной документации и другие вопросы.
Правовая основа банковского менеджмента постоянно расширяется и совершенствуется, что требует повышения профессионализма банковских менеджеров.
Управление в банковской сфере включает финансовый менеджмент и управление персоналом.
Каждая составляющая банковского менеджмента имеет ряд направлений. Основные направления финансового менеджмента обусловлены спецификой деятельности банка как особого финансового института. Эти направления связаны как с его финансовыми, так и конкретными задачами, стоящими перед банком. Основные направления управления персоналом банка традиционны, специфична содержательная сторона отдельных систем.
Планирование в банковском менеджменте
Планирование позволяет заглянуть в будущее банка, предусмотреть цели, сферы, масштабы и возможные результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов прогнозов. Эти документы должны обеспечить коллективу банка общее понимание задач, стратегии и тактики их выполнения, представление о желаемых результатах деятельности.
Планирование определяет условия и границы, в которых предстоит работать коллективу. Оно позволяет координировать все стороны деятельности банка через сводные показатели посредством системы материального стимулирования труда, увязывать их выполнение с интересами коллектива. Планы позволяют определить направление поиска новых сфер и методов деятельности в условиях конкуренции на рынке банковских услуг.
Планирование представляет собой многоуровневый процесс, охватывающий все подразделения банка и определяющий локальные и общие перспективы его развития.
Результатом планирования является разработка:
- перспективных планов, делающих акцент на формировании и размещении ресурсов в долгосрочной перспективе в целях достижения целей и задач, стоящих перед банком;
- текущих планов (бизнес-планов), определяющих конкретные параметры деятельности банка в краткосрочной перспективе и реализующих долгосрочные цели и задачи банка.
В планах должны найти отражение: содержание стратегических целей и задач банка; анализ банковской и общеэкономической ситуации; постановка текущих задач; формулирование стратегии банка, т.е. общих подходов к достижению соответствующих задач; механизмы распределения ресурсов; формы контроля за выполнением плановых показателей,
Одним из инструментов, при помощи которых выполняются утвержденные планы, осуществляется контроль за деятельностью сотрудников банка, являются специальные документы, утверждаемые высшим органом и определяющие политику банка в целом и по отдельным направлениям деятельности.
В документах, фиксирующих политику банка, должно содержаться описание организационных структур, участвующих в реализации соответствующего направления; распределение обязанностей и ответственности руководителей и сотрудников банка; процедуры принятия решений; методика определения лимитов риска; методы документирования и исполнения решений; описание используемых инструментов (с приложением инструкций по их применению); процедуры учета и отчетности.
Анализ в банковском менеджменте
Анализ направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших п

Таким образом, все элементы банковского менеджмента тесно связаны между собой именно единым плановым процессом и могут рассматриваться как различные компоненты расширенной системы планирования

Подробнее

Поэтому система менеджмента российских банков отличается от устоявшейся системы мировой банковской практики, хотя многие элементы управления банками совпадают.

раскрыть соотношение целей деятельности банка и его менеджмента; - раскрыть содержание основных элементов системы банковского менеджмента: финансового менеджмента и управления персоналом

Система оценки персонала как элемент кадрового менеджмента коммерческого банка.  2.1.1.1.Тенденции развития отечественного банковского менеджмента67 2.1.1.2.Особенности устройства банковской системы России71.

Читать

Банковский менеджмент, его понятие и элементы. Переориентация банковской деятельности со спекулятивного бизнеса в сферу реальной экономики требует организации системы внутреннего контроля всей деятельности банка.

Тема 3. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью. Понятие банковского маркетинга и его специфика.  3. Элементы банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль.